De acordo com levantamento inédito divulgado pela Serasa Experian nesta terça-feira (3), os prejuízos causados por tentativas de golpes contra empresas recuaram 39% de junho de 2009 a maio de 2010, ante os doze meses anteriores. O montante de perdas caiu de R$ 221,7 milhões de junho de 2008 a maio de 2009, para R$ 160 milhões no período em análise. Apesar deste recuo, as tentativas de fraudes detectadas aumentaram 63%, saindo de 2.950 (2008/2009) para 4.800 (2009/2010). Mais de 90% das tentativas foram aplicadas por empresas de pequeno porte.
Para evitar riscos e prejuízos dessa natureza é preciso fazer uma rigorosa validação dos dados cadastrais da empresa e dos sócios, conforme explica no comunicado o presidente da Unidade de Negócios de Crédito da Serasa Experian, Laércio de Oliveira.
A maioria das pequenas e médias empresas fraudadoras está localizada na região Sudeste (46%), contabilizando mais de R$ 102 milhões em perdas. A região aparece como campeã de fraudes justamente por ser o maior PIB (Produto Interno Bruto) do País. Contribuem para este cenário características próprias das instituições de menor porte, tais como informalidade, pulverização e facilidade de mudanças.
Os segmentos que mais sofreram golpes foram os comércios de produtos alimentícios (24%), materiais para construção (16%), vestuário e acessórios (10%), e atacadista de alimentos e bebidas (6%), por trabalharem com produtos de fácil aceitação. Os golpes mais comuns são caracterizados por empresas que compram outras empresas, muitas delas inativas. Roubo de identidade, furto e uso indevido de CNPJ, além de alterações fraudulentas de contrato social, emissão e desconto de duplicatas frias, compras em fornecedores de diversos segmentos não ligados à atividade da empresa e cheques posteriormente sustados estão também entre os golpes mais frequentes.
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